Anti- lavagem de dinheiro Risk Based

Na base da solução para a gestão dos riscos de lavagem de dinheiro da carteira clientes, o cálculo do rating anti-lavagem, baseado em dados cadastrais, transacionais e qualitativos do cliente para uma monitorização contínua.

A solução opera através de duas ferramentas diferentes:

O Risk Based Approach Massivo que tem o objetivo de efetuar uma fotografia do risco de lavagem da carteira clientes, ponderando indicadores quantitativos e atribuindo um scoring a todos os clientes processados.

O Transaction Monitoring que tem o objetivo de colocar em evidência um risco considerado "grave" na base da operacionalidade e do comportamento (operações efetuadas) do cliente.

O motor anti-lavagem - RBA é uma solução que integra o motor DynE: um motor matemático-estatístico multi-plataforma e inteiramente compartimentado que permite desenhar graficamente algoritmos de cálculo e de gerenciar o seu inteiro ciclo de vida.

A versatilidade de DynE é o elemento chave para diferentes projetos que precisam de um motor de cálculo rápido e altamente parametrizável

Entre as suas principais características destacam-se:

  • a capacidade de gerenciar uma algorítmica sofisticada: em termos de gestão de cálculos por linha e por coluna, disponibilidade de todas as funções matemáticas da livraria "math.cpp:
  • inteiração com o motor R-Project para cálculos estatísticos complexos
  • o elevado nível de parametrização: finalizada à gestão das grelhas
  • a rapidez de implementação: que se percebe na prototipagem imediata, no teste imediato dos algoritmos e no deployment dos mesmos sem compilação
  • a elevada velocidade de execução: consolidada por testes comparativos que mostraram uma velocidade de elaboração de algoritmos complexos 100 vezes superior a quanto implementado em Cobol
  • a portabilidade do código: é confirmada a portabilidade para MS Windows, Unix e Mac OsX
  • a reduzida manutenção: a manutenção limita-se à introdução de eventuais novas funções de base
  • aplicação inteiramente por compartimentos J2EE.