Engineering: leader della Digital Transformation

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Digital Wealth Management

ER4A

Supporta la definizione di un’offerta di prodotti sostenibile e coerente con le finalità  e il cilco di vita del cliente

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eR4A si pone come obiettivo principale quello di analizzare, profilare e monitorare i clienti, al fine di:
  • Supportare promotori e consulenti nell’individuare un’offerta di prodotti finanziari e assicurativi che persegua il raggiungimento degli obiettivi di vita del cliente nel rispetto della sostenibilità economica (investimenti con un corretto rapporto tra benefici e impegno richiesto, coperture assicurative in grado di mitigare rischi di perdita di capitale o reddittività, crediti a supporto) e tenendo nella dovuta considerazione l’aleatorietà degli investimenti;
  • Consentire all’Istituto di orientare e coordinare l’azione commerciale.

Caratteristiche

La piattaforma si basa sulla soluzione proprietaria di robo advisoring, che integra un motore in grado di profilare i clienti in termini finanziari, patrimoniali e assicurativi e di interpretarne le esigenze tenendo in considerazione la loro capacità di risparmio e la propensione al rischio.

Partendo dalle esigenze del cliente e dal fabbisogno di risorse finanziarie e assicurative atti a soddisfarli, la piattaforma elabora scenari diversi, determinando la relativa distribuzione di probabilità di successo.

Il motore può integrare i dati provenienti dal patrimonio informativo sui clienti già disponibile presso le Banche e le Compagnie con le basi dati statistiche Banca d’Italia relative alla studio della ricchezza delle famiglie italiane.

Case study

Automazione dei processi e profilazione della clientela

La trasformazione digitale offre nuove opportunità per definire in automatico il profilo di un cliente e proporre prodotti e servizi su misura.